当前电信网络诈骗手段不断翻新，网络交友诱导转账、高额返利等骗局高发频发。近日，中国银行大连金湾路支行凭借专业的反诈研判与果断的风控处置，成功劝阻客户疑似被骗转账操作，保全客户十余万元资产。该案例作为金州区“资金链”精准治理典型案例在专题座谈会上剖析交流，获当地人行、公安部门充分肯定。
近日，客户金先生前往中行大连金湾路支行柜台办理现金存入业务，并同步申请解除借记卡非柜面交易限制。柜员依规细致问询业务背景，获悉客户通过网络结识陌生网友，对方以短期资金周转为由诱导其转账，并许诺高额回报。
结合常态化反诈培训经验，网点工作人员迅速研判，判定该场景高度契合“杀猪盘”诈骗典型特征，多重涉诈风险叠加，一旦解除交易限制，客户十余万元资金将面临全额被骗风险。工作人员当即开展一对一反诈宣教，拆解骗局套路、警示受骗隐患。面对客户初期心存侥幸、执意办理解限业务的情况，网点柜员严守风控底线，同步留存信息、建立专项风险台账，牢牢守住资金安全关口。
为彻底打消客户疑虑、杜绝受骗风险，支行坚持暖心跟进、持续劝导。后续，工作人员主动致电回访，结合真实受骗案例，细致解读陌生网友诱导转账的诈骗套路，科普银行卡非柜面交易限制的风控保护作用，提醒客户切勿轻信陌生人说辞、刻意解除风控保护。在专业耐心的劝导下，金先生终于认清骗局真相，主动放弃解限及转账计划，十余万元资产得以全额保全，并对支行认真负责、主动担当的专业服务表示衷心感谢。
此次成功堵截诈骗风险，是支行深耕金融反诈、践行国企担当的生动缩影。长期以来，中行大连金湾路支行多措并举构建全流程反诈防控体系，筑牢辖区金融安全屏障。下一步，中行大连金湾路支行将持续深化柜面风险防控与常态化反诈宣传，把专业反诈能力融入日常金融服务，切实履行国有大行社会责任，全力守护群众财产安全，织密筑牢辖区全域金融安全防护网。
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